Кредитование, новости кредитования, предложения банков, предложения банков для частных лиц, предложения кредитования для бизнеса.

Финасовый портал, кредиты, ипотека, банки.Информация о кредитовании.Кредитование частных лиц, кредитование бизнеса,



Рейтинг:
Голосов (1)


НСФР предложил создать государственную базу бенефициаров

В России может быть создан государственный информационный ресурс для проверки сведений о банковских клиентах и их бенефициарах. Доступ к нему будет открыт только для банков и других финансовых организаций, на которых лежит соответствующая обязанность. Такая норма содержится в законопроекте, вносящем поправки в законы «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О персональных данных». Документ направил в Минфин и Минэкономразвития инициатор идеи, Национальный совет финансового рынка (НСФР), пишут «Известия».

По словам председателя НСФР Андрея Емелина, при выполнении законодательства в части выявления выгодоприобретателей-бенефициаров (такая обязанность появилась в июне 2013 года) банки столкнулись с рядом проблем, прежде всего нет официальных источников информации про бенефициаров по компаниям, зарегистрированным в России. Сведения, говорит Емелин, собираются в основном путем опроса клиента. Получить же наиболее достоверные данные можно, если у клиента есть доступ к кредитным ресурсам, поскольку банк никогда не даст кредит компании, бенефициарного владельца которой не знает.

Банки проводят проверку сами, кто во что горазд, пользуясь информацией из Интернета, коммерческими базами данных (СПАРК, а также иностранные Factiva, World Compliance, World-Check и проч.), деятельность которых не регулируется. Сервисы на сайте Федеральной налоговой службы не позволяют получить информацию о бенефициарах. Поэтому НСФР разработал законопроект, предусматривающий создание национальных ресурсов для верификации идентификационных данных, говорится в пояснительной записке к документу. Доступ к ним будет только у российских банков, а также других участников финансовых рынков (профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, ломбардов и пр.) — для предотвращения утечек персональных данных.

По физлицам в базе данных планируется фиксировать фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты удостоверения личности, ИНН, говорит Емелин. В ряде случаев физлица тоже подпадают под правила о выявлении бенефициаров, например когда они открывают счет в пользу третьего лица. В отношении юрлиц это ИНН, государственный регистрационный номер, место регистрации и адрес местонахождения. И, конечно, данные о бенефициарах.

Впрочем, по мнению экспертов, предлагаемые законом новации не способны что-то кардинально изменить. Есть ЕГРЮЛ, все физлица стоят на учете в ФНС, и если бенефициарные владельцы банковских клиентов не пожелают себя раскрывать, — а для этого нет никаких предпосылок — то банковская база данных будет просто дублировать уже имеющиеся ресурсы. При этом они указывают на главный риск, который возникнет в ходе реализации законопроекта, — утечка персональных данных.





При копировании материалов сайта активная ссылка на источник обязательна, уважайте пожалуйста чужой труд!

P.S.Оставляя ссылку на источник, вы не рискуете попасть под санкции поисковых систем.

Добавьте пожалуйста свой комментарий, для нас очень важно Ваше мнение!

Добавление комментария

Имя:*
E-Mail:
Комментарий:
Введитекод:*

Спомощью кнопок ниже вы можете поделиться материалом со своими друзьями и знакомыми!

Вернуться

Эти ссылки можно копировать и вставлять себе на сайт,форум или блог.

-Прямая ссылка
-HTML cсылка
-BBCODE cсылка
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как не зарегистрированный пользователь.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
Сайт не имеет отношение к тем или иным банкам или финансовым организациям описанным на сайте, а так же к их услугам.
Мы предоставляем информацию об услугах и реквизитах различных банков, являясь независимым информационным порталом.